Regulación de los criptoactivos y su relación con el lavado de activos

Resumen

El estudio es evalúa el impacto de la regulación de las criptomonedas en Paraguay en las estrategias de prevención del lavado de activos, incorporando tanto la normativa local como referencias internacionales. Las criptomonedas son activos virtuales, que emplean una tecnología denominada cadena en bloques −bolckchain− a través de emisiones criptográficas descentralizadas. En el contexto global existen una serie de iniciativas por parte de los Estados en regularlas, en efecto, El Salvador fue el primer país en establecerlas como una moneda de curso legal. En cambio EE.UU., Argentina y la Unión Europea carece de una regulación específica relacionadas a las criptomonedas, pero con el denominador común que ninguno la establece como una actividad ilegal. A su vez se hace referencia a la relación que tiene esta actividad con el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, considerando la recomendación del Grupo de Acción financiera Internacional. En Paraguay la primera medida preventiva que se tomó fue instaurar como sujetos obligados a los proveedores de activos virtuales con la modificación de su ley anti lavado y también se impulsó un proyecto de ley que pretendía regularlas, pero el Poder Ejecutivo veto dicha iniciativa. Se concluye que la ausencia de la regulación en la materia constituye una forma de desatender las medidas de prevención del lavado de activo ya que simplemente obligando a sus proveedores del ROS sin mecanismos normativos sólidos que permiten establecer la trazabilidad de las operaciones, no demuestra la voluntad política del combate a la lucha contra la delincuencia organizada.